Бесплатная юридическая консультация
Москва и область (круглосуточно)
+7 (499) 350-44-92
Бесплатно по России
8 (800) 555-67-55 доб. 225

Мошенничество с материнским капиталом: суть и схемы

Согласно действующему законодательству, материнский капитал представляет собой финансовую помощь семьям с двумя и более детьми, отвечающим установленным требованиям. Использовать средства МК можно только разрешенными способами. Как правило, все операции выполняются под строгим контролем сотрудников Пенсионного фонда.

Уголовное дело

Именно ПФР осуществляет предоставление денежных средств семьям, имеющим на субсидию законное право, а также выполняет все переводы, касающиеся этого вида помощи. Также Пенсионный фонд занимается хранение выделенных сумм.

Особенно многих родителей интересует вопрос, как обналичить материнский капитал, чтобы в дальнейшем использовать его на собственные нужды. Несмотря на то, что такой вариант является незаконным, граждане пользуются «серыми» схемами. В данной статье мы постараемся ответить на вопрос, какие варианты для обналичивания средств МК являются мошенническими, а какие допускаются законом.

В чем заключается суть программы и на какие нужды можно расходовать полученные средства

Сертификаты на материнский капитал начали вдаваться с 2007 года семьям с двумя и больше детьми. Несколько раз действие программы продлялось, продолжает она действовать и в настоящее время.

Выплата ежегодно индексировалась с учетом показателей инфляции, установленных в официальном порядке. Сертификат передается на руки матери (либо отцу) ребенка после того, как ими будет подготовлен и предоставлен полный пакет документов.

В 2017 году была проведена индексация выплачиваемой суммы на несколько процентов, и потому сегодня размер выплат составляет 480 тыс. рублей. В 2018 году, предположительно, сумма МК составит 505 тыс. рублей.

Для сравнения стоит привести показатель прошлого года – 453 тыс. рублей. Согласно статистике, основная масса полученных сертификатов реализуется на покупку жилища или на улучшение существующих условий проживания.

Хорошая мать

Воспользоваться денежными средствами, зачисленными на специальный лицевой счет в ПФР, можно будет после того, как ребенку (на которого поучен капитал) исполнится три года. До этого момента получить средства возможным не представляется, кроме случаев, когда речь идет об оплате ипотечного займа. Использовать МК можно только следующим образом:

  • на покупку или строительство жилья;
  • на оплату образования;
  • на формирование пенсии матери малыша;
  • на улучшение состояния здоровья, включая социальную адаптацию детей с инвалидностью.
Допускается еще один вариант обналичивания, который был установлен законодательно, – это получение единовременной выплаты в 25 тыс. рублей (изначально было 20 тыс. рублей) на оплату нужд семьи. Все остальные способы получения средств считаются незаконными и, соответственно, наказываются путем привлечения к ответственности по суду.

Мошеннические схемы обналичивания МК

К сожалению, такая практика сегодня встречается достаточно часто. Люди осознанно или не осознавая степени законности своего поступка обращаются к мошенниками для обналичивания материнского капитала.

Мошенничество с материнским капиталом может быть самым различным, однако каждый гражданин должен понимать, что вся ответственность за совершенное правонарушение ляжет именно на него.

Вариантов обналички МК может быть несколько:

  1. Приобретение жилья у родственников – это один из способов обналичивания. Данная схема считается самой распространенной. При этом граждане обращаются к бабушкам или дедушкам, имеющим в собственности жилище. Жилье приобретается за средства МК, а затем документы передаются в ПФР. Родственник передает средства получателям маткапитала, а сам остается проживать в квартире. Сделка считается мнимой, и при выяснении такого момента может быть отменена. В дальнейшем квартиру реализовать будет невозможно без разрешения органов опеки, поскольку совладельцами жилья являются дети.
  2. Материнский капитал можно будет обналичить путем установления завышенной цены на недорогое жилье. После совершения сделки разница возвращается покупателю. Здесь существует риск невозврата средств, и в суде вряд ли можно будет что-то доказать.
  3. Обналичить средства МК можно путем оформления договора ипотеки. Здесь важно найти людей, на которых можно положиться, оформить кредит и использовать для его погашения маткапитал. После получения денег продавец возвращает средства, однако возникает обязательство в виде процентов. Данный вариант самый опасный, поскольку можно остаться и без денежных средств, и без квартиры.
    Все указанные способы обналичивания средств считаются мошенническими и преследуются по закону органами, осуществляющими контроль за целевым использованием МК.

Наказания за незаконное получение денежных средств

В статьях 159.2 и 104.1 УК РФ указано, что ответственность за совершенное правонарушение может быть следующей:

  • за получение средств мошенническим способом без умысла (под влиянием мошенников) гражданин обязан выплатить штраф в 120 тыс. рублей;
  • при умышленном нарушении закона в отношении виновного лица может быть вынесено решение о лишении свободы сроком до 10 лет или в выплате штрафа в размере 1 млн рублей.

Схемы аферы

Стоит отметить, что жилье, приобретенное незаконным способом, не конфискуется, поскольку в нем проживает несовершеннолетний ребенок.

Заключение

Материнский капитал является видом материальной помощи от государства, воспользоваться которой можно только в рамках действующего законодательства, иначе это грозит серьезными штрафами и даже уголовным наказанием в виде лишения свободы.

Поделитесь с друзьями или сохраните для себя:

Оценка статьи:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Добавить комментарий