Как вернуть деньги, переведенные на карту мошеннику

Моя мама перевела деньги на карту мошеннику. Она не имеет большого опыта в приобретении товара через интернет, потому была обманута. Ситуация, конечно, неприятная, но вполне решаемая. Денежные средства мы вернули. Но нервы и время, конечно потратили. В данной статье я хочу описать, как мы добились решения проблемы. Отвечу на следующие вопросы:

• Варианты потери денег с карты;
• Деньги переведены – что делать?
• Обращение в банк;
• Порядок обращения в полицию;
• Как предотвратить кражу?

Варианты потери денег с карты

Потерять находящиеся на карте деньги можно одним из двух способов:

1. Добровольное перечисление денежных средств в качестве предоплаты за определенный товар или услугу.
2. Предоставление платежной информации мошенникам.

Каждый вариант потери средств стоит изучить более подробно.

Добровольное зачисление средств

Главной причиной самостоятельного перечисления средств на карту мошенника является стандартная доверчивость и отсутствие бдительности.

Существует несколько распространенных мошеннических схем, на которые попадаются доверчивые люди:

• Фиктивная продажа товаров;
• Имитация благотворительного фонда и сбор пожертвований;
• Оплата ложных курсов обучения;
• Сообщение о том, что родственник попал в сложную ситуацию и требование помочь материально.

Несанкционированный перевод

Многие пользователи пластиковых карт сталкивались с ситуацией, когда мошенники всеми правдами и неправдами пытались узнать секретные данные пластика. Доверчивые люди довольно часто диктовали не только защитные данные карты, но сообщали проверочные коды, присылаемые на их телефоны.

Не стоит осуждать доверчивость и наивность таких людей. Мошенники довольно часто придумывают изощренные многоходовых обманные схемы. Люди им верят, особенно пожилые.

Итак, человек стал жертвой обмана. Что предпринять в такой ситуации? Вернуть незаконно украденные денежные средства можно одним из двух способов:

1. Злоумышленник добровольно возвращает украденную сумму.
2. По решению суда на основании ст. 1102 по взысканию необоснованного обогащения.

Варианты возврата в том и ином случае стоит рассмотреть более подробно.

Попытка договориться с мошенником

Данный метод актуален только в том случае, если известна личность мошенника.

Вернуть деньги в этом случае сложно, но возможно. Сделать это можно посредством развития бурной деятельности в современных социальных сетях, а также на специальных тематических форумах. Человек, который совершил преступление, сразу становится уязвимым.

Если его пугает сложившаяся ситуация и предстоящие перспективы, он вернет деньги. Порой такие люди настолько пугаются, что вместе с долгом добровольно компенсируют причиненный моральный ущерб.

Личность преступника неизвестна

Если нет никаких данных о преступнике, в первую очередь придется обратиться в банк, который оформил пластик.

При осуществлении данной операции нужно следовать таким правилам:

1. Обращаться в банк нужно незамедлительно – сразу после обнаружения пропажи.
2. Связавшись с сотрудником, необходимо сразу обозначить, что произошла ошибочная транзакция и необходимо срочно остановить движение средств.
3. Связь с сотрудниками банка требует определенного количества времени. Скорее всего, операцию остановить не получится. Тем не менее данная процедура является обязательной.
4. Даже, если есть понимание, что деньги ушли, все равно нужно обращаться в банк. Данное обращение сопровождается оформлением документов. Их потом придется предъявлять в полиции.
5. На рассмотрение таких запросов и на решение проблемы отводится 30 дней.

Некоторые финансовые организации при возникновении подобной ситуации организуют возврат денег. Но это происходит достаточно редко. В массе случаев средства возвращаются двумя способами:

• Человеком, за которым зафиксировано нарушение;
• Банком на основании судебного решения.

Сотрудники банка нередко идут навстречу жертве обмана и отправляют сообщение мошеннику с просьбой вернуть деньги. Но успех данной операции возможен только при условии случайно совершенного обмана. То есть законопослушный гражданин поймет, что на его карте оказались чужие деньги и вернет их. Ситуация уникальная и случается она очень редко. В массе случаев приходится обращаться в полицию.

Обращение в полицию

Если не получилось истребовать с мошенника деньги в добровольном порядке или через банк, можно обращаться в полицию. Следует предоставить копию официального обращения в банк и документа, в котором отражается проведенная транзакция.

В ближайшем отделении следует написать заявление. К нему нужно приложить все документально зафиксированные свидетельства взаимодействия с мошенниками. Это могут быть такие данные:

• СМС;
• Переписка в иных форматах;
• Беседы в социальных сетях;
• Ведение переговорах о продаже на сайтах с объявлениями.

На установление личности мошенника в среднем уходит около двух недель. После этого сотрудники полиции связываются с нарушителем закона, вызывают его на допрос. Определяется возможность того, можно или нет предъявить обвинение. Стоит понимать, что сделать это достаточно сложно. Непросто доказать вину и определить состав преступления в данном случае.

Если полиция не заводит дело по причине все того же отсутствия состава преступления, в распоряжении жертвы остаются личные данные преступника. Имея их в распоряжении, можно подавать гражданский иск в суд.

Подача иска в суд

Иск на гражданина, который незаконно завладел определенной суммой денежных средств, нужно подавать по месту проживания. В заявлении нужно прописать такие данные:

• Обстоятельства происшествия;
• Особенности взаимодействия с банком. Подкрепить их можно копиями платежных документов и задокументированной переписки;
• Копия обращения в полицию, а также результатов расследования;
• Описание реакции нарушителя на требование вернуть деньги;
• Требования к преступнику – вернуть средства отправителю.

Предметом подобного иска является ст. 1102 – необоснованное обогащение получателя денежного перевода.

Сразу стоит подготовиться к достаточно долговременному судебному разбирательству. Но в массе случаев оно заканчивается в пользу заявителя. Деньги возвращаются в полном объеме.

Бездействие полиции – куда обращаться?

Добиться доказательства вины нарушителя сотрудники правоохранительных органов не обязаны, но есть определенные непреложные для них обязательства. Они должны сделать официальный запрос в банк и узнать ФИО получателя. Это важный процесс, так как без личных данных не получится подать гражданский иск и получить обратно деньги.

Если полиция не выполняет своих обязанностей по установлению личности преступника, нужно обратиться в прокуратуру. Следует написать заявление и изложить в нем все обстоятельства дела. Обозначается просьба, связанная с тем, чтобы работники прокуратуры выполнили положенные обязательства и помогли восстановить справедливость.

Предотвращение обмана

Как видно из всего сказанного выше, процесс возврата украденных с карты денежных средств занимает много времени и нервов. Намного проще предотвратить данную неприятную ситуацию. Настоятельно рекомендуется проявлять осторожность при обращении с картой и следовать простым правилам:

1. Не стоит совершать покупки у сомнительных продавцов, которые требуют полную или частичную предоплату.
2. Если без предоплаты не обойтись, стоит выбрать такого контрагента, который имеет в банке р/с и официальные реквизиты. Простому номеру карты доверять не стоит.
3. Совершая оплату по номеру карты, нужно обязательно запросить имя и фамилию, что прописаны на лицевой стороне пластика. Также стоит запросить скан страницы паспорта, где есть фото и ФИО.
4. Если человек отказывается от предоставления данной информации, можно смело судить о мошенничестве.
5. Даже, если сведения были даны, не нужно верить контрагенту. Стоит ввести информацию в строку поиска. Система может выдать данные по мошеннику.
6. Стоит обратить внимание на то, по какой схеме действует мошенник. Обычно преступники крадут деньги по стандартным схемам. Подобной информации в сети достаточно много.

Коротко о главном

1. Потеря денежных средств с карты – распространенная ситуация.
2. В подобном неприятном случае действовать нужно незамедлительно.
3. В первую очередь обратиться в банк, который оформил карту, потом в полицию.
4. В большинстве случаев вопросы, связанные с кражей денег с карты решаются достаточно успешно.
5. Чтобы не потерять деньги, нужно проявлять осторожность и внимательность.