Финансовое мошенничество — суть преступления и ответственность

Мой папа не особо опытный пользователь интернета. Недавно он хотел приобрести что-то для рыбалки в интернет-магазине. Деньги перевел, но подтверждение приобретения так и не получил, и тем более не дождался курьера с товаром. Пришлось обращаться в правоохранительные органы. Деньги спустя время вернули, но жизненный урок был получен. В статье я хочу ответить на несколько вопросов, связанных с такой тематикой, как финансовое мошенничество:

• Понятие финансового мошенничества;
• Законное регулирование;
• Мошенничество в особо крупном размере;
• Разные сферы мошенничества;
• Статья УК РФ;
• Срок давности.

Финансовые мошенничества — общее понятие

Среди множества видов и категорий преступлений, которые совершаются ежедневно во всем мире, кража во всех ее проявлениях, считается самой распространенной. Украсть у человека можно все, что угодно, начиная от мелких денег из кармана и заканчивая недвижимостью и дорогим авто.

Мошенничество – это особая форма хищения ценного личного имущества. Она достаточно стремительно распространяется, причем в большом количестве сфер.

Мошенничество не является кражей в полном понимании этого слова. В отличие от нее воры действуют не тайно, но разными приемами вынуждают человека передать им деньги или имущество добровольно.

Это активная форма мошенничества, но есть еще пассивная. В этом случае вор проводит ту или иную сделку. Намеренно умалчивает о значимых юридических факторах, тем самым подводя человека к незаконной передаче имущества.

Финансовое мошенничество – это особая форма приобретения или переоформления прав собственности на чужое имущество!

Виды финансового мошенничества

Данная форма обмана человека может быть двух основных видов:

1. Обман.
2. Злоупотребление доверием.

Второй вариант заключается в действиях мошенника, который для совершения кражи использует доверие человека к своей личности. Что касается обмана, то это особая форма преступного действия, которая может быть реализована одним человеком или группой лиц по заранее спланированной схеме.

Финансовое мошенничество и закон

Все вопросы, которые связаны с преступлениями в финансовой сфере, регулируются определенными статьями УК РФ!

Главной здесь является ст. 159 УК. Она посвящена разным формам мошенничества. Именно здесь прописаны распространенные формы обмана:

1. В намерениях. Речь идет о получении определенной суммы за действия, которые нарушитель закона не собирается осуществлять.
2. В лице. Обманщик выдает себя за определенного гражданина, имеющего право на недвижимость, авто или на важные бумаги.
3. В предмете. Изменение внешнего вида предмета или предоставление его в качество иного объекта.
4. В обстоятельствах. Это может быть подлог важных документов и справок.

Подлог важных документов наказывается по ст. 327 УК.

Мошенничество в крупной форме

Финансовое мошенничество может быть напрямую связано с использованием своей должности и официального служебного положения. Данные вопросы и преступные действия регулируются ст. 201 и 285 УК РФ. Если человек хотел осуществить мошеннические действия, но не воплотил их по разных причинам, он вне сомнения будет нести за это ответственность по ст. 30 УК.

Мошенничество в особо крупном размере признается таковым, если причиненный ущерб превысил сумму 1 млн рублей.

Данные формы обмана можно разделить на несколько основных видов. Каждый имеет свой собственный источник, особенности и специфику взаимодействия с физическими и юридическими лицами. Вот самые распространенные из них.

Интернет

Это одна из самых распространенных форм финансового мошенничества. Преступники выбирают ее по той причине, то нет личной встречи с жертвой, вычислить мошенника становится очень сложно.

Преступники придумывают все более новые варианты обмана и введения человека в заблуждение. Вот самые распространенные из них:

• Предложение трудоустройства с работой на дому с достаточно высокой з/п. Человеку предлагают должность, но после прохождения платных курсов;
• Продажа несуществующей продукции. Мошенники размещают скопированные фото и принимают оплату за него. После получения денежных средств покупателю ничего не отправляется;
• Приглашение на участие в финансовой пирамиде или в бинарных опционах.

Недвижимость

Мошенничество, связанное с недвижимостью, автоматически относится к особо крупной форме обмана. Причина в том, что любой объект имеет стоимость от 1 млн рублей. В данной сфере применяются следующие схемы:

1. Отчуждение городской квартиры или коттеджа без уведомления собственника.
2. Продажа одного объекта два и более раз.
3. Отчуждение недвижимости, которая принадлежит инвалидам и недееспособным лицам.

Обычно после получения денежных средств преступник пропадает. Покупатель же не получает документы от собственности и ключи, и вынужден регулировать вопросы с иными собственниками.

Кредитование

В данной сфере используется достаточно много мошеннических схем. Среди самых распространенных можно отметить:

• Оформление займа по чужому паспорту. Мошенники идут на все ради получения денежных средств, предоставляют не только чужие паспорта, но поддельные справки и документы;
• Получение займа через подставного человека. Подобные личности также предоставляют фальшивые документы.

Финансы

Мошенничество, связанное с финансами, достаточно распространено на сегодня. Каждый день открывается огромное количество компаний, которые предлагают вложить денежные средства под высокий процент.

Многие доверчивые граждане, желая заработать подобным образом, отдают мошенникам последние деньги. Преступники собирают достаточно крупные суммы и исчезают.

Наказание за финансовое мошенничество

Вне зависимости от особенностей преступления, каждая форма финансового мошенничества причиняет не только материальный ущерб, но серьезный моральный вред! Соответственно наказание может быть достаточно серьезным.

В процессе разбирательства, связанного с финансовым мошенничеством, судья учитывает не только сумму причиненного вреда, но также социальный и материальный статус потерпевшего.

За описываемые противоправные действия в особо крупном размере человеку грозит лишение свободы сроком на 10 лет. В качестве дополнения будет назначен штраф, размер которого может достигать 1 млн рублей. В процессе расчета штрафа суд будет принимать во внимание доходы мошенника за крайние три года.

Срок давности

Срок давности по уголовным делам, связанным с финансовым мошенничеством, составляет 3 года. В определенных случаях и при особых обстоятельствах может быть установлена максимальная граница в 10 лет.

Коротко о главном

1. Финансовое мошенничество — одна из самых распространенных форм мошенничества.
2. Ответственность за данные преступления регулируется УК РФ.
3. Мошенничество в крупном размере считается таковым, если был причинен ущерб в размере более 1 млн рублей.
4. Преступления, связанные с финансами, касаются разных сфер жизни и деятельности человека.
5. Срок давности по финансовым преступлениям составляет 3, 10 лет. Все зависит от обстоятельств.