Финансовое мошенничество — как не стать жертвой аферистов

Я работаю продавцом в овощном магазине на протяжении 5 лет, и недавно со мной приключилась неприятная история. На мобильный телефон пришла смска о том, что мой счет пополнен на 500 рублей, и как позднее оказалось — это было чистой воды финансовое мошенничество.

Вскоре раздался звонок, и переживающим голосом девушка сказала, что ошиблась цифрой и вместо своего счета пополнила мой. Мне стало ее жалко, и так как я добропорядочный гражданин, отправил деньги назад. Только после этого я решил проверить свой баланс, и, как выяснилось, никакого пополнения не было, и я перечислил свои средства. На своем горьком опыте я расскажу Вам о видах финансового мошенничества и как защитить себя от злоумышленников.

Суть понятия

Согласно УК РФ, мошенничество — не что иное как хищение чужого  имущества или завладение им обманным путем, злоупотребляя  доверием жертвы. Финансовые мошенничества весьма разнообразны, вот основные виды финансового мошенничества:

• финансовые пирамиды;
• телекоммуникационные мошенничества;
• махинации с банковскими картами;
• интернет-мошенничества.

Далее я подробно расскажу Вам о популярных способах обмана простых граждан.

Финансовые пирамиды

Заманчивой наживкой, на которую многие попадаются, является весьма высокая прибыль от ценных бумаг такой организации. Кураторы так называемых финансовых институтов обширно пропагандируют и рекламируют себя на радио и телевидении с целевой аудиторией на обширные массы. Дивиденды вкладчикам платят за счет новых участников, и пирамида успешно существует до тех пор, пока в нее вступают люди.

История появления

Все помнят и очень многие пострадали от так называемого акционерного общества «МММ». Конечно, они работали не одни, и были другие пирамиды, как «Русский дом Селенга», «Хопер», «Тибет», но «МММ» помнят все. Компания пропагандировала вкладывать в крупную промышленность и озолотиться от их дивидендов. К середине девяностых пирамиды сошли на нет, и люди потеряли огромные деньги, но в двухтысячных «МММ» снова возродился, и Вы сами можете наблюдать, как влияет реклама на сознание граждан, что, несмотря на такую нашумевшую антирепутацию, люди снова несут туда свои сбережения.

Принципы вовлечения населения

Пирамиды действуют на людей с разных сторон:

1. Психологическое влияние основано на доверии и надежде в успех, не основывается на холодном разуме и просчете такого вложения.
2. Экономическое влияние работает при отсутствии полной и правдивой информации о положении дел на финансовом рынке, то есть люди попросту не вникают и не хотят разбираться в сложных хитросплетениях экономической ситуации в стране и верят всему, что им расскажут в мошеннической фирме.
3. Социологический подход реализуется под мощным воздействием рекламы и пропаганды.

Скимминг

Попробую Вам проще описать страшное слово скимминг. Он представляет собой такую примочку мошенников, которая считывает информацию с магнитной полосы карты при снятии налички в банкомате. Это обеспечивается накладкой на клавиатуру, картоприемник либо незаметной камерой. Будьте бдительны, осмотрите внимательно цифры и устройство, плотно ли прижата клавиатура к панели. Имея сведения по Вашей карте, мошенники с легкостью снимают или переводят Ваши денежки.

Псевдозвонки и смски от банка

Вам звонят вроде как из банка или сообщают смской о том, что Ваша карта заблокирована, с просьбой рассказать информацию по карте. После получения желаемого карта обнуляется.

Важно! Банковские сотрудники, обзванивая своих клиентов, никогда не будут выпрашивать данные по карте, и услышав подобный вопрос, будьте уверены – Вы общаетесь с финансовым мошенником.

Телекоммуникационное финансовое мошенничество

Финансовое мошенничество

Пространство интернета разрастается с каждым днем, и люди уже не представляют свою жизнь оффлайн: мы совершаем покупки в интернет-магазинах, общаемся с родными чаще в соцсетях, а не лично, оплачиваем коммуналку и туры на летний отдых. Вот и мошенники тоже осовременились под реалии сегодняшнего дня. Вот кто раньше мог знать Ваше отчество, номер телефона и адрес, дату Вашего рождения, количество детей и собак, где Вы отдыхали прошлым летом и с кем дружите? Только ограниченный круг людей. А теперь каждый, имеющий минимальный интерес к Вашей странице в соцсети, которая еще и с открытым доступом, в курсе Вашей бурной жизни. Мы сами раскрываем карты и облегчаем подготовку к афере злоумышленнику, становясь жертвой собственной опрометчивости.

Занимаясь финансовым мошенничеством в интернете, преступник остается безнаказанным и зачастую работает на условиях полной анонимности. Поэтому мошенничество с применением телекоммуникационных каналов связи наиболее привлекательно для преступников.

Удалить страницу в интернете несуществующего интернет-магазина или просто выбросить «засветившуюся» симку гораздо проще, нежели отбывать срок или нести наказание за более явные виды преступлений.

Пример. Студентка 5 курса медуниверситета Романова Алена решила заказать в интернет-магазине известной сети маркетов техники ноутбук для написания курсового проекта. Цена на сайте была дешевле, чем в самом магазине, что привлекло девушку. Она оплатила по реквизитам для брони товара, пришла в точку выдачи продукции, но такого номера заказа не существует.

Менеджер проверил данные, посмотрел, где именно девушка сделала заказ, и выяснилось, что эта интернет-страница магазина является качественной копией сайта сети. Студентка нарвалась на недобросовестных продавцов, которые заманивают покупателей дешевым товаром.

Звонки от «родственников»

На примере моей двоюродной тетки расскажу, как не попасться на уловку преступников, которые играют на родственных чувствах. Людмиле Петровне позвонили среди ночи и сказали, что ее внук стал участником драки и сильно побил парня. Чтобы он не подал на него заявление в полицию, она должна была вынести к подъезду крупную сумму денег, так она и поступила, окутанная страхом и переживаниями за своего внучка. На утро она была выругана за свой опрометчивый проступок дочерью, что та не позвонила ей и не выяснила, где находится ее сын, который, ничего не подозревая, спал в квартире родителей.

Преступники знают, что женская психика и материнский инстинкт срабатывают всегда и наверняка ради спасения чад они отдадут последнее. Вот и звонки о попадании в беду зачастую поступают женщинам, а не мужчинам.

Как защитить себя от финансовых мошенников, смотрите в видео по ссылке

Как защититься от мошенников?

Хочу подытожить свой рассказ, изложив Вам, как же следует поступать ради безопасности Вашей нервной системы и сохранности сбережений:

• при утере либо краже карты сразу же звоните в банк и попросите заблокировать карту. Даже если Вы уверены, что ее не украли, а Вы просто долго не можете ее найти, все равно звоните. Карту временно заблокируют на 14 дней, но Вы будете точно уверены, что никто не воспользуется Вашими средствами;
• не давайте пользоваться Вашей картой другим, даже несознательно, например, Ваш родственник может скомпрометировать данные по карте, сообщив пин-код либо прочую информацию;
• не говорите свой пин-код никому, не сообщайте СVV код, придумайте пароль в интернет-банкинге оригинальнее даты рождения;
• если Вам пришла смска о списании денег либо с просьбой подтвердить транзакцию, о которой Вы ничего не знаете, – звоните в банк и просите отменить операцию;
• при снятии налички осмотритесь, все ли в порядке с банкоматом, нет ли не нем подозрительных накладок, камер в неположенном месте;
• не открывайте спам-сообщения, которые приходят на почту, они могут быть заражены вирусом мошенников;
• вводите пин-код так, чтобы его нельзя было считать и рассмотреть другим;
• не ходите по подозрительным интернет-страничкам;
• если Вам пришла на почту подозрительная программка с просьбой установить ее на компьютер, ни в коем случае не делайте так;
• защищайте свои гаджеты проверенными платными антивирусными программами;
• не идите по ссылке спам-сообщения;
• сохраняйте конфиденциальность Ваших данных, не отвечайте на вопросы подозрительных звонков и поменьше пишите информации в анкетах магазинов при выдаче дисконтной карты.

Заключение

Как видим, виды финансового мошенничества достаточно многообразны:

• мошенники заманивают жертв в финансовые пирамиды;
• обманным путем считывают данные с банковских карт, после чего пользуются деньгами на карте;
• присылают на электронную почту спам-сообщения, в котором предлагают осуществить безналичный перевод денег;
• звонят по телефону и, представляясь родственниками, просят деньги передать якобы знакомым или друзьям.

Никто из рядовых граждан не застрахован от встречи с мошенниками. Единственный способ защиты — бдительность, контроль конфиденциальности личных данных и банковских реквизитов. Если Вы все же стали жертвой мошенников, немедленно обращайтесь в полицию.